CIUDAD DE MÉXICO (apro).- Los señalamientos de narcolavado emitidos por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos continúan teniendo consecuencias para CI Banco e Intercam.
La agencia HR Ratings degradó sus calificaciones crediticias y las colocó bajo Observación Negativa, reflejando un deterioro en la confianza hacia las instituciones.
En el caso de CI Banco, la calificadora revisó a la baja su nota desde HR SF1 hasta HR SF3-, mientras que para Intercam pasó de HR AA a HR C-.
En ambos casos, HR Ratings añadió una Observación Negativa como señal de que aumentan los riesgos financieros.
“La Observación Negativa se materializaría en una baja de calificación en caso de que el proceso actual implique una situación de impago (…) a sus acreedores”, expuso la calificadora.
El detonante de esta degradación, explicó la agencia, fue la intervención gerencial temporal anunciada por la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Esta medida implica la sustitución de los órganos administrativos y representantes legales de ambas entidades, con el objetivo de proteger los derechos de los ahorradores y clientes, ante la gravedad de los señalamientos estadunidenses.
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América”, explicó HR Ratings en su comunicado.
La acción regulatoria de la CNBV responde a la orden emitida por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), brazo del Departamento del Tesoro, el pasado 25 de junio de 2025.
En dicha orden, FinCEN identificó a tres instituciones del sistema financiero mexicano —entre ellas, CI Banco e Intercam— como “fuentes de preocupación principal” en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides.
Entre las sanciones impuestas, FinCEN prohibió que instituciones financieras estadounidenses realicen transferencias de fondos desde o hacia Intercam Banco y sus subsidiarias.
“Entre las medidas anunciadas por FinCEN destaca que las instituciones financieras tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia Intercam Banco y sus subsidiarias”, citó HR Ratings.
Estas restricciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
